在日常的外贸实际收款中,国外客户委托第三方代付有什么风险?会被冻结么?那么在收取类似国外买家寻找第三方代付的情况,如何规避风险呢?收款百科今天为大家总结以下几点。

收款百科

为什么会有第三方代付?

  • 客户没有进口资质,寻找有资质的公司进行代付
  • 客户为了节约进口税,规避税务问题,寻找第三方代付
  • 受外汇管制,个人外汇额度用光
  • 客户自己是制裁人员,比如在制裁名单或者破产失信等
  • 客户属于制裁国家等

一般会寻找什么样的代付?

  • 寻找个人第三方代付
  • 寻找公司第三方代付

第三方代付有什么潜在风险?

  • 以账户被盗名义,发起召回风险
  • 资金来历不明,涉嫌洗钱风险
  • 收款账户被冻结,无法提取资金等风险
  • 不利于我们识别真正买家,做好客户背调
  • 容易进入外贸诈骗陷阱
  • 汇率风险,第三方支付增加交易环节,增加付款流程,到账时间等风险

如何规避风险?

需要规避第三方代付的风险,收款百科提醒我们需要很好的对我们的客户做尽职调查。需要了解客户的付款方式,如果涉及第三方代付,我们需要询问客户,第三方代付来自哪个国家公司还是个人,方便我们结合收款银行政策给出对应方案。

客户寻找第三方个人代付/公司代付

  • 询问收款行,第三方个人代付能不能入账
  • 买家、付款方、收货方国家是否一致,不一致需要什么材料
  • 建议签订第三方代付协议,由买家、卖家、代付方签署
  • 金额较大,建议对客户进行充分的资信调查
  • 高敏感建议全款到账,结汇到账后,在进行发货

收款百科同样为大家准备了第三方委托付款协议,如果需要,可以联系我们